律师谈融资诈骗的手段及预防
目录：
一、投融骗局的骗钱手段详解
二、怎样防范投资、融资骗局？
三、发现被骗后怎么办？
“你的项目不错，我们可以给你投资”是真、是假？
在北京有很多投资公司，杨律师也经常碰到一些人来咨询融资问题。常见的问题是这样的：
“我有一个项目，有家公司答应给我投资，对方要对项目进行考察、对合同要进行律师见证、对项目要编制可行性报告进行评估。这事儿可信吗？”
杨律师要说，没有对具体的公司进行调查，未对合作的文件进行研究，律师不好准确判断是否可信，但确实专门有一种投资考察骗局。有些所谓的投资公司，在高档写字楼办公、可能自称有外资背景，动辄承诺几百万甚至上千万的资金投入。且表示对项目很看好，这对中小企业和创业者极具吸引力，一不小心就会上当受骗。
一、投融骗局的骗钱手段
1、我看好你的项目，我公司或者我们介绍的公司可以投资，但有一些程序。比如你得提供一份《可行性报告》，这报告能通过我公司专门部门的审核，就可以获得投资。你不会写《可行性报告》？担心自己准备的《可行性报告》没法通过审核？没关系，我帮你推荐一家专门做这类业务的公司，以前他们做的很多报告都顺利通过了！
2、我们的投资意向协议是具备法律效力的，我们可以找一家有XX资质的律师事务所做合同见证。当然你要付一下见证费。
3、我们组织人员去你那儿实地考察项目，考察费你得承担，和几千万的投资相比，这点考察费你不在乎吧？怕考察通不过，到你那好好招待考察人员，私下可以意思意思，你明白的！
4、你的《项目可行性报告》已经通过啦，现在得对你公司和项目进行一下风险评估，得找一家有XX资质的公司出一份《风险评估报告》，评估费你先付着，等投资来了就都解决了。
5、你的项目公司基本上已经同意投资了，但是毕竟我们要投那么钱给你，公司要考虑风险，也要考察你的资本情况，所以你要先交一笔保证金，来确保投给你的钱按规定用途使用。相对于我们投资，这点儿保证金已经很低了！
……
这一系列的事情下来，时间少则半年，多则一两年，费用少则付出去几万元，多的几十万的也有。这个过程中你如果觉得对方要求一个接着一个，不再配合对方正好以此为由不给投资。你选择配合到底不断掏钱，也许对方的新要求会接着来，也许某个环节就会无法通过对方的审核，投资也就没戏了。实用法律知识
拿不到投资，你觉得上当受骗了？想往回要钱，可就太难了。
人家投资公司压根儿就没收过你一分钱，（你私下给某些工作人员好处没合同，也没打公司账上，你未必有证据。即使有证据那工作人员可能也早离职了，这事儿说不清楚。）
你的钱全交给做评估的、做报告的那些公司或做见证的律师所了。你找这些单位退钱？人家才不退呢。
我们的报告做了，你也拿走了，至于你拿得到拿不到投资，这跟我们有什么关系？我们只是负责按你的要求帮你做事情的，帮你做了事儿，资料当时你拿走也认可了，你付给我们的钱当然不退。我们跟那家投资公司可不是一个单位！
实际上投资公司跟这些单位是有关联的，你支出的各种费用，都会有一部分流向投资公司的那些人。当然，这样的证据，估计你是拿不到的！
最初这类骗局，骗子会直接指定相应的服务公司，后来随着防骗知识的普及，诈骗手段也升级了。骗子不再直接指定服务单位，而是说完全由你自己来选择为你服务的单位，但会要求XX资质，且在操作过程中会通过一些暗示的语言否掉你自己独立找的服务单位，最终让你找到他们指定、认可的单位。但通常你是没有书面证据证明这种关系的。lawyerywz
碰到这种状况，你能怎么办？而且，很多上当的人都是从异地来京寻找投资，真出了问题，不管是打官司还是报案，这时间、人力成本也不小。而且那些原本在高大上的写字楼里办公的投资公司，也许转眼间就会人去楼空，高档办公室是租的，工作人员除了一些中坚人物，都是随便聘请的，公司注册的股东可能根本就联系不上！
所以，很多人上当之后，也只能选择吃闷亏！
二、怎样防范投资、融资骗局？
很多时候机遇和风险是并存的，当机遇来临的时候，保持清醒、理智地分析，必要时寻求专业人士的帮助，能降低风险。
拿投融资骗局来说，大家只要掌握一些基本的常识，有一些防范意识，就能作出准确的判断，有效的避免风险。
1、真正的融资，对你是机遇，对投资方也是机遇。
你的项目缺钱，投资人有钱还需要好项目呢，真正的投资人目的是通过投资项目的运营获得利益，而不是在考察是否投资的过程中获得好处。明白这个原则，你就应该知道，在投资前要求你支出各种成本的投资人，你要打个问号。
2、收到投资前，支出各种费用要有底线。
真正的投资人不会在没同你面谈、没对你提供的项目资料进行研究情况下，就直接飞到你那去考察，人家忙着呢。
在面谈后觉得可以才会实地考虑。考察期间，你什么费用都不支出是最好的，如果投资方有要求，最多同意支出因考察而实际产生的必要差旅费用。再多的话，少量的资料复印费等支出。要有个底线，比如初期的几百元、几千元的杂费支出可以考虑试着同意。这样的话即使有损失，也在可以承受范围内。
而且建议不采取汇款方式，而是采取报销或直接替相应人员订票等方式支出，以避免被骗差旅费。骗不到钱，抽出时间来考察只为骗几顿吃喝的骗子应该很少见。
3、不要按投资方的指示选择第三方服务，确实需要一定要保证独立聘请。
需要风险评估、可行性研究，这些都是投资方的事儿，你最多按对方要求提供必要的原始资料。把这些原始资料做成高大上的《报告书》是投资方自己的事儿，应该由投资方自己选择的人员或机构来做，费用当然也应该是投资方来支出。
当然，如果你自己寻找投资的过程中，想做包装或者需要专业人士帮助，应该完全由你自己来选择服务单位，不要接受投资方明示或暗示的影响，要保证你选择的服务单位与投资方无关，这样你才能得到真正为你的服务。投资方不能通过你的这些支出获利，自然也就没的可骗了。实用法律知识提供
4、要在初期完成全部成本确认，碰到层层加码的“投资方”要果断切割，断尾求生。
骗子的手段通常是“老鼠拉木锨,大头在后边”，最初可能会说什么要求都没有，或者会提出一个比较简单、你支出比较少的要求，很多人为了后面巨大的投资利益机会，往往会同意这种支出，哪怕是有人明知有可能是骗局，也会想着“试一试，外一是真的呢？”
这个小的支出完成后，骗子会告诉你离成功近了一步，但又会提出新的要求和支出，这时很多人觉得如果不继续前面的付出就白费了，所以就继续投入，投入越多，就放不下。
杨律师要说的是，碰到这种情况一定要有断尾求生的勇气！当然，防骗的工作还是要做在前面。在初期与投资人沟通时，一定要求对方确认全部程序的所有要求。如果需要你支付各种成本和费用，一定要初步要求对方把全部可能的成本和费用列明，最好有书面确认。
一旦在履行过程中，对方违反最初的承诺，以各种意外为由提出新的要求且会使你增加投入，一定要警惕，该结束就立刻结束。
三、发现被骗后怎么办？
发现被骗后与对方交涉，如果对方承诺退款或给予其他好处，不要存在侥幸心理，骗子可能是在拖时间。因为骗子要骗的人很多，租好的办公室、打出去的广告费，都是要回收成本的，骗子最需要的是时间。
如果不能立即或在很短时间内收回被骗款项，哪怕骗子给的承诺再美好也不能信，根据情况不同，应及时采取起诉、报案等措施维权。
1、有证据证明对方是诈骗或构成犯罪的，及时报警。
按刑事案件处理，抓人查封财产，是最有效的处理方式，但是这类骗局是以合法的合同形式掩盖的，有时拿不到足够的证据，报案后警方正式立案的可能性也不大。但是报案的成本比较低，可以先试试。通常来讲，如果能联合到同样受骗的更多的人共同报案，立案的可能性会增大。
2、如果依据合同有证据和足够理由要求退款，也可以考虑到法院起诉。
如果依据合同和相关证据，从诉讼的角度讲事实清楚明确，有足够的理由要求退款，而报案又不成功的，可以考虑按合同向法院起诉。
前面说过，即使是真骗子做骗局也是要支出场地、广告等成本的。不到一定程度也是不跑的。在被骗和骗子跑路前的时间差里，如果能及时起诉，或者能保全到骗子的财产，还是有机会在诉讼中挽回损失的。
以杨律师的经验来看，这方面也是有成功的案例的。但是如果不能在起诉时有效保全到财产，能否挽回损失，也是要看运气成分的，通常最早被骗的那批，如果动作及时，挽回损失的机会还相对大一些。
当然，被骗后维权，难度是很大的，最好还是在初期做好准备，不被骗或者把损失控制在可承受范围内。
认真看过本文，相信大家不会再上这种投融资的当了，如果碰到这种情况不放心，建议带相关资料找专业律师提供帮助。
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