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世纪末金融诈骗案,谁是“代号70137”

2014-06-19   来源:大案坊   作者:   参与人数:391人   评论:
        


  一

 

  1998年8月28日中午12时30分左右,家住浙江省温州市区的妇女胡某携带农业银行个人活期储蓄存折,前往当地一家农业银行营业所领取存款,工作人员在给胡办理取款手续时发现,胡的活期存折余额与电脑上反映的数字明显不符,数额相差13万元,即计算机显示出胡在农行的存款已有 13万元被人领取了。这一严重情况立即引起了温州农行领导的高度重视,并迅速向中国农业银行浙江省分行领导作了汇报。省分行接此通报后,马上对全省农行储蓄网点的近日存取款情况进行了全面彻底的核查,很快查清胡这笔13万元存款是在上午11时18分被人从台州市黄岩区的一家储蓄所骗领走了。

 

  二

 

  案情就是命令。浙江省台州市黄岩区公安分局经侦大队王江平大队长接到报案后,立即组织民警金文伟等人员迅速出动,在分局内保部门的配合下,展开了全方位的侦查。侦查人员根据农行人员提供的一些情况,对案情进行全面分析,一致认为作案分子的作案手段只有一种,就是伪造了胡农行活期存折。据此,大家又分析出有这样三种人可能成为作案者:一是胡近日不慎将存折的具体情况告知他人或胡的存折不小心被人偷看过,给不法分子作案带来了方便;二是有人在胡上银行取款时偷记了存折的密码、帐号、余额等具体情况,以便作案;三是熟悉业务的农行内部人员与社会人员合伙作案,于是,金文伟等民警迅速赶赴温州,向胡了解情况,得知胡的存折只有她一人保管,上银行存取款也是她自己经办的,她从未将自己存折上的具体情况告诉别人,根据金融单位当天的储户存取款活动有录像记载的情况,侦查人员又将黄岩这家农行储蓄所的监控录像放给她辨认,但屏幕上出现的一个个领款人,她无一人认识。在侦破工作一时难以进展的情况下,侦查人员又主动与温州农行取得联系,并从脑上查得,有人曾在上午利用农行计算机上的全省通存、通兑网络,分别查询过温州市民胡和鲍的存款帐户。侦查人员查得这一重要情况后,立即与省分行取得联系,经省分行全面核查,又查明鲍某存在农行的7万元活期存款也于上午被人从路桥一家农行储蓄所骗领走了。侦查人员立即找到鲍核实,鲍活期存款金额与农行电脑上的余额一比较,确实已被人骗领走了7万元。鲍辨认了路桥这家农行储蓄所的监控录像,屏幕上出现的每一个领款人均是陌生的。

 

  侦查人员又在路桥这家农行储蓄所了解到。上午9时18分左右,有人到该所领取过胡的存款,只因存折上的余额与电脑上的存款额不符而未领走。“上午9时 18分在路桥储蓄所被人未领出的胡17万元存款,却有人在两小时后的11时18分领走了。”侦查人员根据这一情况进行分析认为,作案者能在这么短的时间内校正了存款余额,有可能是居住在台州市内或随身携带校正数码的工具的人。询问胡和鲍,她们俩都说台州没有熟悉的人。这样,本地人作案的可能性已被排除。至此,侦破工作似乎陷入困境。

 

  三

 

  在电脑上查询胡和鲍活期存折情况的人是谁?这个人在农行哪家储蓄所查询的?成为侦查人员侦破这一金融凭证诈骗案件的缺口。据农行同志介绍要查清上述两个问题,必须当天在电脑里查清,否则,到第二天就会自动消除。看来,无论如何要在当天完成这项工作。于是,黄岩经侦大队侦查人员与农行计算机行家一道,争分夺秒,认真仔细查询,终于在温州农行电脑中心查出一名代号为70137的操作员在上午9时57分对胡的活期存折帐户进行过查询。侦查人员围绕“代号70137”操作员进行全面核查,竟发现“代号70137”操作员是具有10年工龄的温州农行某营业所会计张玉林。

 

  至此,案情有了突破性进展。黄岩经侦大队民警当机立断,立即部署捉拿张玉林。当夜,在温州警方的密切配合下,金文伟等民警很快抓获了张玉林。侦查人员立即对被抓获的犯罪嫌疑人张玉林就地进行审查,张玉林在民警的锐利目光下和铁的事实面前,耷拉着脑袋,不得不交代了自己伙同永嘉人杨百真、赵大桥等人,伪造储户胡和鲍的农行活期存折,由他负责在电脑里查询核对存折具体情况,根据农行全省通存、通兑的特点,上午,杨百真、赵大桥等人在黄岩一家银行储蓄所骗领了胡的存款13万元和在路桥一家农行储蓄所骗领鲍的存款7万元的犯罪事实。最后,张玉林还交代了杨百真、赵大桥已将所骗得的20万元赃款分掉,自己还未从杨百真手中拿到所分得的那份赃款,就先一步落入法网。

 

  四

 

  大队长王江平接到金文伟等人已抓获犯罪嫌疑人张玉林的喜讯后,针对还有犯罪嫌疑人在逃的实际情况,于第二天上午,又组织民警孙善桂等5名人员派赴温州,增援追捕力量。侦查人员根据张玉林提供的一些情况,乘胜追击,周密部署,利用多种缉捕手段,对在逃人员杨百真、赵大桥有可能藏身之处及落脚点进行了全方位的追捕。9月29日傍晚时分,杨百真终于在温州市区的中山公园露面了,早已获取信息埋伏在公园四周的侦查员们见杨一出现,即一拥而上,没等他回过神来,一副亮闪闪的手铐紧紧地锁住了他的两只手腕。就在这组人员抓获杨百真的同时,守候在温州至永嘉的轮渡码头上的另一组侦查员们又传来好消息,他们已得到可靠情报,赵大桥现正从市区乘车前往,码头的途中。紧接着,全部侦查员汇集后,迅速赶赴轮渡码头埋伏。晚上6时30分左右,赵大桥在码头急匆匆地下了车,慌慌张张地进入侦查员的视线,就在赵大桥即将接近轮船之际,只听指挥员一声令下,埋伏轮船上及四周的10多名民警,一跃而起,似神兵天降,以百米冲刺的速度冲向目标,赵大桥此时插翅难逃,立即束手就擒。黄岩经侦大队侦查员在抓获张玉林、杨百真、赵大桥后,经过一番周折,追回了大部分被骗领的赃款。

 

  五

 

  当夜,黄岩经侦大队民警将擒获的张玉林、杨百真、赵大桥三名犯罪嫌疑人押至黄岩后,顾不上休息,连夜对这三名犯罪嫌疑人进行突击审查。张玉林、杨百真、赵大桥三人交代了他们伪造胡和鲍的农行活期存折于8月28日从黄岩、路桥两地农行储蓄所骗取20万元的金融凭证诈骗犯罪事实。

 

  家住永嘉县上塘镇永建路的杨百真,原是温州农行某储蓄所的工作人员,后因其犯了错误被除名。杨百真离开农行储蓄所后,整日好吃懒做,不务正业,经常与社会上一些不三不四的人鬼混在一起,还染上毒瘾,入不敷出,久而久之,杨债台高筑,仅欠原单位同事张玉林就有7万元。于是,一肚子脏水的杨百真想出了伪造金融凭证到银行骗领储户存款的歪点子,并物色了因做生意欠下一屁股债务的本县荆源乡上朱山村人赵大桥,共同伪造储户活期存折,同时与在农业银行营业所工作的原同事张玉林密谋策划,骗领储户巨额存款。身为银行职员的张玉林,为了拿回杨百真的7万元欠款,他不顾违反银行的严格规定,在明知自己为杨百真等人实施金融凭证诈骗提供服务是犯罪行为的情况下,终于伸出了罪恶之手。8月27日,杨百真、赵大桥到温州一家农行储蓄所柜台前,在胡和鲍领取存款时,偷记了她们活期存折的具体情况,并伪造了胡、鲍两储户农行活期存折的存取款帐目,尔后,潜往台州市路桥农行作案。8月28日上午9时18分,杨百真等人利用伪造的胡的存折在路桥一家农行储蓄所骗领存款时,因存折余额与电脑网上数字不符,作案未遂。杨百真、赵大桥碰壁后,立即与张玉林联系,9时57分,张从电脑网上查询、核对了储户胡、鲍的存折具体情况后,迅速将自己多次从电脑上查得的情况告知杨百真等人。杨百真、赵大桥根据张玉林提供的准确信息,利用随身携带的作案工具,对伪造的鲍和胡的活期存折及时进行校正,并在路桥一家农行储蓄所顺利地骗领出鲍的存款7万元。尔后,杨百真、赵大桥带着伪造的胡的活期存折赶到黄岩,于11时18分从黄岩一家农行储蓄所骗领了胡的存款13万元,杨百真、赵大桥从黄岩、路桥两处农行储蓄所骗领到20万元后,随即就地分赃,分给张玉林的这份赃款,杨百真还带在身上,来不及转交,三人就相继落入了法网。

 

  8月30日,金融凭证诈骗犯罪嫌疑人杨百真、张玉林、赵大桥被黄岩区公安分局刑事拘留,等待他们的将是法律的严惩。

 

  六

 

  此案之所以能快速地成功破获,运用高科技手段是成功破获此案的关键。

 

  鉴于作案人使用了计算机,民警们在去温州前就有很强的使用高科技意识,经办民警到温州后,立即与农行取得联系,要求大力配合支持,充分发挥高科技作用,辅之以其他侦查手段,打一个以高科技为主的总体战,终于在农行电脑当天信息即将消失前,查清了作案嫌疑人。

 

  此案是跨区域作案,在破获此案过程中,经侦大队民警在内保部门密切配合的同时,始终得到了温州警方和农行的热情帮助和大力支持。在温州农行电脑中心查询情况和抓获三名犯罪嫌疑人时,温州公安局内保部门和温州农行均全力以赴,做了不少工作,才使一连串工作顺利进行。

 

  同时,破获这起金融凭证诈骗案也给人们留下不少启示,但最主要的是金融机构领导一定要从此案中引起高度重视,加强对职工的政治和法制教育,严格规章制度,强化互相监督和制约机制,以保证客户资金安全,维护金融单位的良好声誉。

[责任编辑:华阳]
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